Торгівля криптовалютою стає популярнішою. Якщо подивитися статистику CoinMarketCap, можна побачити космічні суми торгів на біржах. Наприклад, добовий оберт BTC на WhiteBIT становить 20,650 одиниць активу, що еквівалентно $1,371,124,9.

Заходячи в криптосферу, щоб купити біткоін, новачки стикаються з поняттями KYC та AML. Коли справа доходить до відправки фото паспорту та підтвердження прописки, деяким це здається сумнівною вимогою чи пропозицією, через що реєстрація може відкладатися у довгу скриньку.

Насправді ці процедури необхідні в криптовсесвіті так само, як і у фінансовій сфері загалом. Бо що вони є одним з гарантів безпечного використання біржі.

KYC та AML: що це та для чого потрібне

Обидві системи націлені на безпечний для обох сторін трейдинг. Але їх головні цілі та процес використання відрізняються.

KYC (Know Your Customer) – процедура верифікації особистості.

Для проходження верифікації біржа просить надати:

• персональну інформацію;
• фото паспорту, водійських прав або національне посвідчення особи;
• селфі з документом та білим листом, на якому від руки буде написана сьогоднішня дата, підпис та напис з назвою проєкту.

Надання цієї інформації робить ситуацію виграшною для обох сторін: користувач отримує захищений профіль та ще більше можливостей на майданчику, а WhiteBIT краще дізнається свого клієнта.

На WhiteBIT проходження KYC не є обов’язковим (таким чином, можна без верифікації виводити до 2 BTC на день), але й у випадку проходження не є складною та займає не більше 24 годин.

AML (Anti-Money Laundering) – система протидії відмиванню коштів. Це комплекс мір, направлений на перевірку особистості та адреси користувача. Фактично KYC є частиною AML.

Система AML перевіряє особистість користувача та його адресу для того, щоб дізнатися, чи не замішані його кошти у будь-яких шахрайських схемах і чи не є вони небезпечними для інших користувачів. Як вони можуть бути небезпечними?

Уявімо, що Гнат вирішив купити біткоін у Даркнет. Блокчейн влаштований так, що інформація про будь-яку операцію записується, її не можна видалити або змінити. Відстежити послідовність та суму переказів може кожен, завдяки адресі. Якщо Гнат зареєструється на біржі без KYC і перепродасть куплений “в чорну” актив, через кілька транзакцій його походження з’ясується. Тоді правоохоронні органи ставлять питання не лише біржі, а й тому, хто продав і купив таку монету.

Тому перед купівлею активів слід перевіряти їх походження. WhiteBIT-біржа надає AML-алгоритм, який допомагає виявити, чи пов’язана адреса із:

• даркнет-сервісами;
• азартними іграми;
• шкідливими ПЗ;
• обмінниками без KYC і т. д.

Якщо ви почитаєте WhiteBIT відгуки, то приємно здивуєтеся – всі у більшій мірі позитивні. Біржа криптовалюти прозора: можна купити біткоін та не турбуватися про захист своїх коштів. Платформа є одним зі знаних та захищених гравців світового ринку. На даний момент компанія активно розвивається у юрисдикціях пострадянського простору. Про старт співпраці з біржею заявив один з найбільших в Україні мобільних операторів lifecell. У рамках партнерства компанії мають намір зробити криптовалюти більш зрозумілим та доступним інструментом інвестування.

Резюме: AML та KYC – тандем, який створений для боротьби із фінансуванням тероризму та здійсненням протизаконних операцій з коштами. Ці функції полегшують життя як біржі, зберігаючи репутацію, так і її користувачам, надійно захищаючи кошти від відмивання.