Торговля криптовалютой становится популярнее. Если посмотреть на статистику CoinMarketCap, можно увидеть космические суммы торгов на биржах. Например, суточный оборот BTC на WhiteBIT составляет 20,650 единиц актива, что эквивалентно $1,371,124,9.

Заходя в криптосферу чтобы купить биткоин, новички сталкиваются с понятиями KYC и AML. Когда дело доходит до отправки фото паспорта и подтверждения прописки, к некоторым из них закрадываются сомнительные мысли и подозрения, а регистрация может откладываться в долгий ящик.

На самом деле, эти процедуры необходимы в криптомире так же, как и в финансовой сфере в целом. Потому что они являются одним из гарантов безопасности использования биржи.

KYC и AML: что это и для чего нужно

Обе системы направлены на безопасный для обеих сторон трейдинг. Но их главные цели и процесс прохождения отличаются.

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности.

Для прохождения верификации криптовалютная биржа просит предоставить:

• персональную информацию;
• фото паспорта, водительских прав или национальное удостоверение личности;
• селфи с основным документом и белым листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата, подпись и надпись с названием проекта.

Предоставление этой информации делает ситуацию выигрышной для обеих сторон: пользователь получает защищенный профиль и больше возможностей на площадке, а WhiteBIT получше узнает своего клиента.

На WhiteBIT прохождение KYC необязательно (при выводе до 2 BTC в день), но в случае прохождения, занимает не более 24 часов.

AML (Anti—Money Laundering) – система противодействия отмыванию денег. Это комплекс мер, направленный на проверку личности и адреса пользователя. По факту, KYC является частью AML.

Система AML проверяет личность пользователя и его адрес для того, чтобы узнать, не замешаны ли его средства в каких-либо мошеннических схемах и не опасны ли они для остальных пользователей. Как они могут быть опасны?

Представим, что Игнат решил купить биткоин в Даркнете. Блокчейн устроен так, что информация о любой операции записывается, её нельзя удалить или изменить. Отследить последовательность и сумму переводов может каждый, благодаря адресу. Если Игнат зарегистрируется на бирже без AML и перепродаст купленный “в черную” актив, спустя несколько транзакций его происхождение выяснится. И тогда правоохранительные органы задают вопросы не только бирже, но и тому, у кого находится монета и кто ее продал.

Поэтому перед покупкой цифровых активов следует проверять их происхождение. WhiteBIT-биржа предоставляет AML-алгоритм, который проверяет адрес на следующие связи:

• даркнет-сервисы;
• азартные игры;
• вредоносное ПО;
• обменники без KYC и т. д.

Если вы почитаете WhiteBIT отзывы, то приятно удивитесь – все по большей части позитивные. Биржа криптовалюты прозрачна: можно купить биткоин и не беспокоиться о безопасности своих средств. Платформа является одним из видных и защищенных игроков мирового рынка. На данный момент компания активно развивается в юрисдикциях постсоветского пространства. Так, о старте сотрудничества с биржей заявил один из крупнейших украинских мобильных операторов lifecell. В рамках партнерства компании намерены сделать криптовалюты более понятным и доступным инструментом инвестирования.

Резюме: AML и KYC – тандем, который борется с финансированием терроризма и проведением незаконных операций со средствами. Эти функции облегчают жизнь как бирже, сохраняя репутацию, так и её пользователям, надежно защищая средства от отмывания.